国内債券のリターンは、2%で考えたほうが無難

 私たちの年金を運用する、年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)によると、国内債券のリターンは3%です。  ただ、直近20年のデータでは、国内債券のリターンは2%しかありません。そのため、取り崩し・・・

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発売されたばかりの投資信託の、マザーファンドの総資産額を調べる方法

 発売されたばかりの投資信託は、マザーファンドの総資産額がわかりません。まだ運用報告書(全体版)が発行されていないからです。  ただ、新しく発売された投資信託の中には、すぐにでも投資したい良質なものも・・・

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老後にいくら不足するのか、自分でちゃんと確認しよう

 老後に必要な金額は人それぞれです。毎月20万円必要な人と、毎月40万円必要な人とでは、当然老後に必要な金額は異なります。  ただ、老後に不足する金額は、あらかじめ計算できます。老後にいくら不足するの・・・

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積立投資をする金融機関に、絶対に必要な2つのポイントを知っておこう

 積立投資をはじめるには、まず、口座を開く金融機関を選ばなければなりません。しかし、金融機関を選ぶためのポイントはたくさんあり、どれを基準に選べばいいか迷うことも多いです。  ただ、積み立てに使う金融・・・

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投資信託選びは信託報酬と、マザーファンドの総資産額のチェックだけでいい

 投資信託には、たくさんの数字があります。初心者の方は、聞いたことのない数字ばかりで戸惑うかもしれません。  ただ、投資信託を選ぶ際に必要な数字は、2つしかありません。この記事では、その2つの数字を使・・・

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日本株式に投資しない、という選択もあり

 先進国株式全体に投資する場合、日本株式への投資は欠かせません。先進国株式全体に投資するには、日本を含む先進国の株式に投資する必要があるからです。  ただ、先進国全体に占める日本株式の割合は、毎年変わ・・・

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相続を考えて複雑すぎる運用をしない

 あなたが毎月積み立てて作ったお金は、あなたの老後を豊かにしてくれるでしょう。そして、残ったお金は、あなたの大切な人に相続されることになります。  ただ、せっかく運用資産を遺しても、相続した人が運用方・・・

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エクセルを使って、さまざまな積み立てシミュレーションをしてみよう

 投資をはじめる前には、今考えている投資プランで目標が達成できるかシミュレーションしてみましょう。あらかじめシミュレーションしておくことで、今の投資プランで大丈夫か確認できます。  ただ、シミュレーシ・・・

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インデックスファンドを積極的に取り扱っている、証券会社を選ぶこと

 インデックスファンドは以前よりも、種類が増え、コストも下がってきました。また、最近はインデックスファンドを取り扱う、金融機関(銀行・証券会社)も増えてきました。  ただ、投資をはじめる際の金融機関選・・・

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証券会社が発表する投資信託ランキングは無視してください

 さまざまな分野で、売れ筋商品というのは、よい商品である可能性が高いです。  ただ、投資信託の買付金額ランキングはまったく参考になりません。ランキングが高いから、という理由だけで投資するのは絶対にやめ・・・

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